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Un’analisi approfondita dell’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) getta nuova luce sul rapporto tra merito creditizio, razionamento del credito e rischio di infiltrazione della criminalità organizzata nel tessuto imprenditoriale italiano. Lo studio, basato su un vastissimo dataset di 2,3 milioni di imprese  attive tra il 2001 e il 2020, rileva che il 2,6%  di esse ha subito infiltrazioni mafiose nel periodo considerato. Il dato più significativo riguarda la relazione diret

Banca d’Italia ha diffuso il testo dell’intervento tenuto il 4 novembre 2025 da Sebastiano Laviola, Capo dell’Unità di Supervisione e normativa antiriciclaggio, dedicato ai risultati e alle prospettive della vigilanza in materia di antiriciclaggio (AML). Il quadro delineato evidenzia come il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo rappresentino minacce strutturali alla stabilità finanziaria e all’integrità del sistema economico, richiedendo strumenti regolamentari e di

La Banca d’Italia ha diffuso raccomandazioni e buone prassi per gli intermediari vigilati sulla corretta autovalutazione dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. Il presupposto normativo è l’art. 15, comma 2, del D.Lgs. 231/2007, che impone di valutare i rischi AML/CTF in relazione a clientela, geografie, canali e offerta. Le “Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni” definiscono il processo e la metodologia per stimare rischio

L'approvazione negli Stati Uniti del Genius Act, legge destinata a regolamentare il mercato delle stablecoin, potrebbe innescare nuove...

Le banche italiane sono in ritardo nell'applicazione delle norme previste dal regolamento europeo Dora, che stabilisce regole precise per...

Le crisi rappresentano spesso momenti di svolta, capaci di innescare cambiamenti profondi e offrire nuove opportunità. Una visione...

Negli ultimi due anni la Banca d’Italia ha rafforzato la vigilanza sugli istituti di credito meno rilevanti, ritenuti solidi ma...

Numerosi fattori di incertezza minacciano il quadro macroeconomico italiano ed europeo. È quanto emerge dall’audizione della Banca...

Lo scorso 2 Aprile, presso la Sala Convegni della Banca d'Italia a Milano, si è svolto il convegno “La sostenibilità nell’industria...

Nel pieno del nuovo ciclo di fusioni tra istituti di credito, torna al centro del dibattito l’impatto di questi processi sull’erogazione...

La Banca Centrale Europea si trova davanti a un bivio complesso, stretto tra il rischio di una stagnazione economica e la persistente...

Nel pieno della trasformazione digitale, la cyber security si afferma come un elemento chiave non solo per la protezione dei dati, ma...

É il quesito cui si è trovata di recente a rispondere la Corte di Cassazione con le pronunce gemelle n. 26380 e 26382 del 10 ottobre...

Pubblicato oggi da Banca d'Italia l'intervento della vice governatrice Chiara Scotti, che si è tenuto alla quarta conferenza organizzata...

Banca d'Italia ha pubblicato una nota di stabilità finanziaria e vigilanza dal titolo "Il rafforzamento dei buffer macroprudenziali...

Il 27 febbraio Banca d'Italia e Consob hanno sottoscritto un Protocollo d'intesa per rafforzare la loro collaborazione con riguardo a...

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Banca d'Italia ha modificato le proprie precedenti note n. 34 e n. 35 del 3 ottobre 2023, riguardanti l'attuazione degli Orientamenti EBA...

Intervenuto in occasione di una conferenza internazionale per commemorare i dieci anni dalla Lettonia nell'Euro, il governatore della...

Banca d'Italia ha posto in pubblica consultazione un documento riguardante le modifiche alle proprie disposizioni in materia di assegni...