Siref Fiduciaria raggiunge 110mila mandati e 13 miliardi amministrati

La società del gruppo Intesa Sanpaolo segnala una crescita media annua del 27% dei mandati nell’ultimo triennio.

Siref Fiduciaria ha raggiunto 110mila mandati, con una crescita media annua del 27% nell’ultimo triennio. La società, inserita nel perimetro del private banking del gruppo Intesa Sanpaolo, amministra patrimoni per circa 13 miliardi di euro. Il risultato descrive l’espansione dell’attività fiduciaria, che affianca la gestione delle relazioni patrimoniali personali e familiari e comprende servizi destinati alle imprese.

Il numero dei mandati misura gli incarichi affidati alla società e non coincide necessariamente con quello dei clienti: uno stesso soggetto può utilizzare più rapporti per esigenze differenti. Anche il patrimonio amministrato richiede una lettura precisa. Esprime il valore delle attività interessate dai servizi e non rappresenta né un ricavo della fiduciaria né, automaticamente, un patrimonio gestito con scelte d’investimento discrezionali.

L’attività fiduciaria riguarda l’amministrazione di beni e rapporti secondo le istruzioni operative e i limiti dell’incarico ricevuto. In presenza di patrimoni articolati, la necessità può essere quella di coordinare partecipazioni societarie, flussi informativi e adempimenti relativi a operazioni specifiche. La qualità del servizio dipende così dalla capacità di ricostruire correttamente le posizioni e di mantenere una documentazione completa, aggiornata e coerente nel tempo, oltre che dalla dimensione economica dei beni coinvolti.

Tra le applicazioni aziendali rientrano i piani di incentivazione, nei quali l’amministrazione dei rapporti deve seguire beneficiari, condizioni e scadenze previste dal programma. La crescita dei mandati comporta quindi anche un aumento della complessità operativa: identificazione delle parti, aggiornamento delle istruzioni e coordinamento con gli altri professionisti coinvolti. Per confrontare i risultati di operatori diversi restano distinti la numerosità degli incarichi, il valore dei patrimoni e il contenuto dei servizi, indicatori che descrivono componenti differenti dell’attività.