EBA: quinta e ultima relazione sul funzionamento dei collegi AML/CFT

L’EBA ha diffuso la quinta e ultima relazione sul funzionamento dei collegi antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). I collegi, concepiti come strutture permanenti, mirano a rafforzare la cooperazione tra le diverse autorità di vigilanza coinvolte nella supervisione degli enti transfrontalieri. La Direttiva (UE) 2018/843 (AMLD) ha introdotto un obbligo esplicito di cooperazione tra autorità competenti, senza però fornire un quadro operativo sulle modalità pratiche; tale lacuna è stata colmata dalle Linee Guida congiunte delle ESAs (JC 2019 81), pubblicate a dicembre 2019, che hanno indicato come attuare i requisiti di cooperazione previsti dalla AMLD e hanno istituito un quadro di riferimento per i collegi AML/CFT. Si ricorda, inoltre, che dal 1° gennaio 2026 la responsabilità di monitorare i collegi sarà trasferita ad AMLA: i risultati della presente relazione saranno dunque rilevanti per la definizione del futuro assetto di vigilanza dell’Agenzia.

Nel dettaglio, la relazione raccoglie esiti e osservazioni del monitoraggio condotto dal personale dell’EBA e constata progressi ancora limitati rispetto alle due priorità chiave già individuate nella precedente edizione. Da un lato, l’applicazione dell’approccio basato sul rischio al funzionamento dei collegi non risulta pienamente consolidata: in alcuni casi le autorità non modulano adeguatamente strumenti e frequenza degli scambi informativi in relazione al livello di rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, con il risultato che le risorse non sono sempre allocate in modo proporzionato ai collegi più strategici. Dall’altro, le discussioni sulla necessità di un approccio comune non sono ancora abbastanza significative e sistematiche: la maggior parte dei collegi monitorati non si impegna sufficientemente nell’identificare rischi condivisi e criticità AML/CFT, e questo limita la capacità delle autorità partecipanti di avviare confronti realmente incisivi sulla convenienza di un’impostazione comune o di azioni congiunte.