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L’EBA ha diffuso la quinta e ultima relazione sul funzionamento dei collegi antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). I collegi, concepiti come strutture permanenti, mirano a rafforzare la cooperazione tra le diverse autorità di vigilanza coinvolte nella supervisione degli enti transfrontalieri. La Direttiva (UE) 2018/843 (AMLD) ha introdotto un obbligo esplicito di cooperazione tra autorità competenti, senza però fornire un quadro operativo su

La Banca d’Italia ha diffuso raccomandazioni e buone prassi per gli intermediari vigilati sulla corretta autovalutazione dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. Il presupposto normativo è l’art. 15, comma 2, del D.Lgs. 231/2007, che impone di valutare i rischi AML/CTF in relazione a clientela, geografie, canali e offerta. Le “Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni” definiscono il processo e la metodologia per stimare rischio

L’EBA ha avviato una consultazione sulle modifiche alle proprie Linee guida sulle procedure e metodologie comuni per il SREP (processo di revisione e valutazione prudenziale) e sugli stress test di vigilanza. L’iniziativa si inserisce nello sforzo continuo di semplificare e rendere più efficiente il quadro di vigilanza dell’UE, mantenendo un approccio efficace e realmente risk-based. Le bozze di Linee guida: intervengono su tutti i principali elementi dello SREP e ne chiarisc

Il sistema finanziario giapponese sta vivendo una profonda metamorfosi digitale. La Financial Services Agency (FSA) , tradizionalmente prudente in materia di innovazioni finanziarie, ha avviato un percorso di riforma che potrebbe consentire alle banche nazionali di detenere e investire direttamente in criptovalute non garantite , come Bitcoin . Parallelamente, i tre principali colossi bancari del Paese stanno lavorando a un progetto congiunto per emettere stablecoin ancorate

Seduta nera per BNP Paribas alla Borsa di Parigi lunedì 20 ottobre. Il titolo del principale gruppo bancario francese è arrivato a perdere fino all’ 11% , per poi ridurre le perdite all’ 8,4% , attestandosi a 68,62 euro intorno alle ore 14:15. La flessione ha fatto scendere la capitalizzazione di mercato a 76,6 miliardi di euro , con una perdita superiore ai 7 miliardi in poche ore. Nonostante il crollo, dall’inizio dell’anno l’azione resta ancora in rialzo del 15,6% . L'o

In Europa è in arrivo una nuova stablecoin, una criptovaluta progettata per mantenere un valore stabile agganciato a un asset...

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Dal 9 ottobre scatterà la seconda fase della riforma europea sui bonifici istantanei, che obbligherà banche e operatori finanziari a...

In materia di contratti bancari e, più specificamente, di conto corrente, la recente ordinanza n. 12919 del 14 maggio 2025 della Sezione...

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