L'EBA rileva che la vigilanza antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo delle banche sta migliorando

Oggi, l'Autorità bancaria europea (ABE) ha pubblicato una relazione che fa il punto sulle azioni intraprese da tutte le autorità competenti per dare seguito alle conclusioni e alle raccomandazioni dell'ABE. La relazione fa seguito alle analisi approfondite condotte dall'ABE sugli approcci di tutte le 40 autorità competenti per contrastare i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF) nelle banche di tutti gli Stati membri dell'UE/SEE negli ultimi 6 anni, formulando, ove necessario, raccomandazioni per migliorare l'efficacia della vigilanza antiriciclaggio e antiterrorismo (AML/CFT).

Nel complesso, negli ultimi sei anni, le autorità competenti hanno compiuto progressi significativi nell'adozione di un approccio basato sul rischio alla vigilanza AML/CFT. Nonostante le sfide che, in alcuni casi, hanno ostacolato i loro sforzi di riforma, la maggior parte delle autorità competenti dispone ora di strategie AML/CFT dedicate, piani di vigilanza mirati e manuali che guidano le autorità di vigilanza e garantiscono coerenza in tutto il settore. Stanno inoltre collaborando in modo più efficace con le parti interessate a livello nazionale e internazionale. In prospettiva, la nuova Autorità antiriciclaggio dell'UE (AMLA) trarrà beneficio dal lavoro dell'ABE, che è stato determinante nel rendere più efficace la vigilanza AML/CFT nell'UE.

In relazione alla vigilanza AML/CFT, le autorità competenti hanno adottato misure significative per allineare le strategie e le prassi nazionali agli standard dell'ABE. I risultati suggeriscono che i manuali di vigilanza sono stati migliorati per garantire una vigilanza AML/CFT più coerente ed efficace e che la maggior parte delle autorità di vigilanza ha adottato misure significative per utilizzare tutti gli strumenti di vigilanza a loro disposizione in modo più strategico. Tuttavia, in diversi casi, sono ancora in corso i lavori per dare seguito alle raccomandazioni derivanti da queste revisioni.

Le autorità competenti hanno inoltre compiuto notevoli sforzi per rafforzare il coordinamento e lo scambio di informazioni con le autorità pubbliche competenti nei rispettivi Stati membri, come le autorità competenti con responsabilità di vigilanza condivise, l'unità di informazione finanziaria e le autorità fiscali. La relazione evidenzia inoltre progressi significativi nell'instaurazione di una comunicazione solida ed efficace con le autorità competenti di altre giurisdizioni dell'UE o di paesi terzi. Tuttavia, in alcuni Stati membri sono necessari ulteriori miglioramenti, ad esempio per quanto riguarda meccanismi di cooperazione efficaci con le autorità di vigilanza prudenziale.

Base giuridica, contesto e prossimi passi

Le revisioni dell'ABE sugli approcci delle autorità competenti alla gestione dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo nelle banche sono state condotte in conformità agli articoli 1, 8(1), 9a e 29(1) e (2) del Regolamento ABE, che conferisce all'ABE il compito di garantire pratiche di vigilanza efficaci e coerenti, di contribuire all'applicazione coerente ed efficace del diritto dell'Unione e di contribuire a prevenire l'uso del sistema finanziario dell'UE a fini di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. A tal fine, l'ABE può effettuare revisioni tra pari e indagare su potenziali violazioni del diritto dell'Unione, e può adottare altre misure, come le revisioni dell'attuazione condotte dal personale, per valutare le risposte delle autorità competenti a specifiche sfide di conformità.

La presente relazione conclude il progetto pluriennale dell'ABE di revisione degli approcci delle autorità competenti alla gestione del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo nelle banche. Fornisce all'AMLA una panoramica aggiornata sullo stato della vigilanza AML/CFT nell'UE e costituisce la base per la vigilanza indiretta AML/CFT che spetterà all'AMLA in futuro.

L'attenzione della presente relazione si concentra sugli aspetti relativi alla supervisione e alla cooperazione in materia di AML/CFT, poiché gli standard sulla valutazione del rischio e sull'applicazione delle norme trarranno vantaggio da un grado di standardizzazione più elevato nell'ambito del nuovo quadro normativo dell'UE in materia di AML/CFT.

Questa relazione finale e le quattro relazioni di sintesi faranno parte del passaggio di consegne tra l'EBA e l'AMLA. 

8 ottobre 2025

Fonte: eba.europa.eu