L'EBA fornisce consulenza alla Commissione europea sui fondamenti del nuovo regime di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo

L'Autorità bancaria europea (ABE) ha risposto oggi alla richiesta di consulenza della Commissione europea sui componenti chiave del nuovo quadro normativo antiriciclaggio/contrasta del finanziamento del terrorismo (AML/CFT). Questa consulenza propone un approccio proporzionato e basato sul rischio che sosterrà il rapido ed efficace avvio delle attività dell'Autorità antiriciclaggio (AMLA).

A marzo dello scorso anno, la Commissione Europea ha chiesto all'ABE di fornire consulenza su sei mandati normativi che la nuova Autorità Antiriciclaggio (AMLA) adotterà. La "richiesta di consulenza" riguardava:

• Progetto di norme tecniche di regolamentazione (RTS) sulla metodologia che le autorità di vigilanza nazionali utilizzeranno per valutare i profili di rischio intrinseco e residuo delle entità obbligate;

• Bozza di RTS sulla valutazione del rischio che l'AMLA utilizzerà per determinare quali istituti saranno sottoposti a supervisione diretta;

• Progetto di RTS sulle informazioni che le entità obbligate dovranno ottenere nell'ambito del processo di due diligence della clientela nell'ambito del nuovo regime AML/CFT;

• Progetto di RTS sul modo in cui i supervisori classificheranno le violazioni del nuovo regime in base alla gravità e sui criteri che applicheranno quando stabiliranno il livello delle sanzioni pecuniarie o adotteranno misure amministrative, o quando imporranno sanzioni periodiche;

• Lavori preparatori su due mandati aggiuntivi relativi allo scambio di informazioni all'interno di un gruppo e sugli importi base per le sanzioni pecuniarie.

Ove giuridicamente possibile, l'ABE ha optato per un approccio alla regolamentazione che promuove risultati efficaci ed efficienti. Questo approccio è stato basato su ampie consultazioni con le parti interessate e su una stretta collaborazione con le autorità competenti dell'UE, garantendo così che le raccomandazioni finali siano solide e operativamente valide.

Una volta adottati dall'AMLA e approvati dalla Commissione europea, questi strumenti forniranno una solida base per un sistema AML/CFT dell'UE resiliente ed efficace, in linea con il mandato e gli obiettivi statutari dell'AMLA.

Base giuridica, contesto e prossimi passi

L'ABE ha il mandato legale di contribuire a prevenire l'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Il 31 dicembre 2025, l'ABE trasferirà tale mandato all'AMLA. L'ABE manterrà la responsabilità di contrastare la criminalità finanziaria da un punto di vista prudenziale e collaborerà strettamente con l'AMLA.

Il lavoro dell'ABE su questi sei mandati normativi sopra menzionati trae origine dalla richiesta di consulenza della Commissione europea del 12 marzo 2024. 

30 ottobre 2025

Fonte: eba.europa.eu