L'EBA e l'ESMA avviano una consultazione sul quadro rivisto di valutazione dell'idoneità per banche e imprese di investimento

L'Autorità bancaria europea (ABE) e l'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) hanno avviato oggi una consultazione sulle linee guida congiunte riviste sulla valutazione dell'idoneità dei membri dell'organo di amministrazione e del personale che riveste ruoli chiave. Parallelamente, l'ABE sta avviando una consultazione sulla bozza di norme tecniche di regolamentazione (RTS) che specificano la documentazione e le informazioni che i grandi istituti devono presentare alle autorità competenti. Insieme, questi elementi costituiscono il Pacchetto di idoneità, che mira ad armonizzare le valutazioni di idoneità e a promuovere la convergenza della vigilanza in tutta l'UE. Le consultazioni si concluderanno il 25 maggio 2026.

La bozza di Linee Guida Congiunte EBA-ESMA rivista incorpora i nuovi requisiti introdotti dalla Direttiva sui Requisiti Patrimoniali (CRD) rivista per i grandi istituti. Questi aggiornamenti riguardano, tra gli altri elementi, l'utilizzo di domande ex ante nei casi in cui le autorità competenti effettuino valutazioni ex post, nonché valutazioni di idoneità obbligatorie da parte delle autorità competenti per ruoli chiave quali responsabili delle funzioni di controllo e direttori finanziari. Le Linee Guida specificano inoltre ulteriormente i nuovi requisiti CRD per le succursali di paesi terzi. Inoltre, rafforzano il collegamento con il quadro normativo antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AML-CFT), fornendo indicazioni per l'identificazione di motivi ragionevoli per sospettare rischi di riciclaggio o finanziamento del terrorismo (ML/TF).

La bozza di RTS dell'ABE definisce la documentazione e le informazioni che gli enti devono presentare alle autorità competenti nell'ambito della valutazione di idoneità. Armonizza il contenuto minimo del questionario di idoneità, del curriculum vitae e della valutazione interna di idoneità, garantendo che le informazioni trasmesse siano coerenti, complete e comparabili in tutta l'UE.

Inoltre, il pacchetto rivisto introduce misure mirate di semplificazione e snellimento volte a ridurre gli oneri amministrativi e a garantire maggiore flessibilità e chiarezza per le istituzioni e le autorità di vigilanza.

Processo di consultazione

• Gli stakeholder sono invitati a inviare i propri commenti sulle Linee Guida congiunte riviste di EBA ed ESMA sulla valutazione dell'idoneità dei membri dell'organo di amministrazione e del personale che ricopre ruoli chiave utilizzando il pulsante "Invia i tuoi commenti" nella pagina della consultazione. La scadenza per l'invio dei commenti è il 25 maggio 2026. Tutti i contributi ricevuti saranno pubblicati al termine della consultazione, salvo diversa richiesta. Un'audizione pubblica sulle Linee Guida si terrà il 15 aprile 2026 dalle 14:00 alle 15:30.

• L'ABE invita inoltre le parti interessate a inviare commenti alla bozza di RTS sulla documentazione e le informazioni da presentare alle autorità competenti utilizzando il pulsante "Invia i tuoi commenti" sulla pagina della consultazione. La scadenza per la presentazione dei commenti è il 25 maggio 2026. Un'audizione pubblica sulle RTS si terrà il 15 aprile 2026 dalle 15:30 alle 16:30. Tutti i contributi ricevuti saranno pubblicati al termine della consultazione, salvo diversa richiesta.

Base giuridica e prossimi passi

La bozza di Linee Guida congiunte EBA-ESMA è stata elaborata sulla base dell'articolo 91 (11) e dell'articolo 91 bis (8) della Direttiva 2013/36/UE (CRD) e dell'articolo 9 della Direttiva 2014/65/UE (MiFID II). Una volta entrate in vigore, le Linee Guida riviste abrogheranno le Linee Guida del 2021.

La bozza di RTS è stata elaborata sulla base dell'articolo 91 (10) della direttiva 2013/36/UE (CRD)d.

25 febbraio 2026

Fonte: eba.europa.eu