Secondo il rapporto dell’EBA, le autorità competenti hanno compiuto progressi significativi nei loro approcci per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

L'Autorità bancaria europea (EBA) ha pubblicato oggi i risultati del suo quarto e ultimo ciclo di revisioni degli approcci delle autorità competenti per affrontare i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF) nel settore bancario. Con questo ciclo, l'EBA ha ora valutato tutte le autorità competenti responsabili della supervisione AML/CFT in trenta stati membri UE/SEE.

I risultati dell'EBA indicano che i supervisori antiriciclaggio e antiterrorismo (AML/CFT) hanno adottato misure importanti per implementare un approccio basato sul rischio all'AML/CFT e, dal primo ciclo di revisioni nel 2018, l'EBA ha assistito a sviluppi significativi negli approcci delle autorità competenti alla supervisione. Il rapporto evidenzia le buone pratiche, ad esempio in relazione alla cooperazione e alle valutazioni del rischio, che riflettono i cambiamenti positivi negli approcci di supervisione.

Ciononostante, l'EBA ha continuato a riscontrare debolezze nelle metodologie di valutazione del rischio delle autorità competenti e nei processi di applicazione non pienamente efficaci o deterrenti. Inoltre, l'EBA ha riscontrato approcci divergenti nel modo in cui i supervisori prudenziali considerano e affrontano i rischi ML/TF. In assenza di college AML/CFT, la cooperazione era limitata e mancava ancora con le autorità fiscali. L'EBA, pertanto, ha raccomandato azioni su misura per ciascuna autorità competente per supportare il loro approccio.

Nel complesso, mentre l'EBA ha continuato a identificare problemi e carenze in quest'ultimo ciclo di revisioni, i progressi compiuti dal primo ciclo suggeriscono che l'efficacia della supervisione AML/CFT faciliterà l'effettiva implementazione del nuovo pacchetto AML/CFT. Questo è il risultato delle azioni intraprese dalle autorità competenti in seguito alle raccomandazioni dell'EBA.

Base giuridica, contesto e prossimi passi

Le revisioni dell'implementazione dell'EBA sono state condotte in conformità con gli articoli 1, 8(1), 9a e 29(1) e (2) del regolamento EBA, che conferisce all'EBA il dovere di garantire pratiche di vigilanza efficaci e coerenti, di contribuire all'applicazione coerente ed efficace del diritto dell'Unione e di contribuire a prevenire l'uso del sistema finanziario dell'UE per scopi di ML/TF. A tal fine, l'EBA può effettuare revisioni tra pari e indagare su potenziali violazioni del diritto dell'Unione e può adottare altre misure, come le revisioni dell'implementazione condotte dal personale, per valutare le risposte delle NCA a specifiche sfide di conformità.

L'EBA ha valutato tutte le autorità competenti responsabili della vigilanza AML/CFT in trenta Stati membri dell'UE/SEE.

Nel 2025 l'EBA condurrà una revisione finale di tutte le azioni intraprese dalle autorità competenti per fare il punto sullo stato attuale della vigilanza AML/CFT delle banche e pubblicherà una relazione finale nell'ambito del passaggio di consegne dell'EBA all'AMLA. 

13 dicembre 2024

Fonte: eba.europa.eu