L'EBA rileva che il quadro normativo dei college AML/CFT sta maturando

L'Autorità bancaria europea (ABE) ha pubblicato oggi la sua quinta e ultima relazione sul funzionamento dei collegi per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). La relazione rileva che i collegi sono strumenti efficaci per facilitare lo scambio di informazioni, il che ha migliorato l'efficacia della vigilanza AML/CFT all'interno dell'Unione. La relazione rileva inoltre che un obiettivo chiave del quadro normativo deve ancora essere raggiunto, ovvero affrontare in modo coordinato le problematiche che interessano diverse entità del gruppo.

La presente relazione illustra i risultati e le osservazioni emersi dal monitoraggio dei collegi AML/CFT da parte del personale dell'EBA, che suggeriscono che, nel complesso, le autorità competenti hanno continuato a utilizzare i collegi per condividere informazioni rilevanti che potrebbero migliorare l'efficacia della vigilanza. L'EBA ha tuttavia osservato che le autorità di vigilanza hanno compiuto progressi limitati nell'attuazione delle due priorità chiave individuate nella precedente relazione sul funzionamento dei collegi AML/CFT :

1. Applicazione dell'approccio basato sul rischio al funzionamento delle riunioni del collegio AML/CFT

   L'ABE ha rilevato che alcune autorità di vigilanza non stavano ancora adeguando pienamente il funzionamento dei collegi (mezzi utilizzati per lo scambio di informazioni e frequenza con cui tali informazioni vengono scambiate) in base al livello di rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo che presentavano. Di conseguenza, le autorità di vigilanza non riuscivano sempre ad allocare risorse sufficienti ai collegi più strategici.

2. Garantire che le discussioni sulla necessità di un approccio comune siano significative e sistematiche.

   L'ABE ha riscontrato che la maggior parte dei collegi attivamente monitorati dall'Autorità non si impegnava ancora a sufficienza per identificare i rischi comuni di riciclaggio e finanziamento del terrorismo e le problematiche di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. Di conseguenza, le autorità competenti che facevano parte di questi collegi spesso non erano in grado di avviare discussioni costruttive sulla necessità di un approccio comune o di un'azione congiunta.

Dal 1° gennaio 2026, la responsabilità di monitorare i collegi antiriciclaggio e antiterrorismo sarà trasferita all'AMLA. I risultati di questo rapporto saranno rilevanti per l'AMLA nella definizione del proprio quadro di vigilanza.

Base giuridica e contesto

• I collegi AML/CFT sono strutture permanenti che servono a migliorare la cooperazione tra i diversi supervisori coinvolti nella supervisione di istituti transfrontalieri.

• La direttiva (UE) 2018/843 (AMLD) ha introdotto un requisito esplicito per le autorità competenti di cooperare tra loro, ma non ha fornito un quadro di riferimento per le modalità pratiche di tale cooperazione.

• Le linee guida delle ESA (JC 2019 81) sulla cooperazione e lo scambio di informazioni tra le autorità competenti che vigilano sugli istituti di credito e finanziari, pubblicate nel dicembre 2019, forniscono dettagli su come le autorità competenti dovrebbero dare attuazione ai requisiti di cooperazione stabiliti dalla direttiva AMLD, istituendo un quadro per i collegi AML/CFT.

22 ottobre 2025

Fonte: eba.europa.eu