L'EBA e l'AMLA completano il passaggio di consegne dei mandati AML/CFT

Il 1° gennaio 2026, l'Autorità bancaria europea (ABE) e l'Autorità per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AMLA) hanno completato il trasferimento di tutti i mandati e le funzioni AML/CFT dall'ABE all'AMLA, segnando una pietra miliare nella lotta dell'UE contro la criminalità finanziaria. Il passaggio di consegne conclude il mandato AML/CFT autonomo dell'ABE, iniziato nel 2020 e parte del nuovo pacchetto AML/CFT dell'UE, che ha posto l'AMLA al centro di un sistema europeo integrato di vigilanza AML/CFT.

L'AMLA e l'ABE hanno collaborato a stretto contatto per garantire una transizione fluida e tempestiva. Gli strumenti e le competenze chiave dell'ABE, tra cui il database EuReCa, le analisi di vigilanza e le valutazioni del rischio, sono stati trasferiti all'AMLA. Tutte le linee guida e gli standard AML/CFT dell'ABE esistenti rimarranno in vigore fino alla loro sostituzione con l'AMLA, garantendo la continuità normativa per il settore e le autorità di vigilanza.

Nell'ambito del nuovo quadro normativo, l'AMLA completerà il Single Rulebook dell'UE, promuoverà la convergenza in materia di vigilanza e coordinerà il lavoro delle UIF per migliorare lo scambio transfrontaliero di informazioni finanziarie. L'AMLA supervisionerà inoltre direttamente 40 tra gli istituti o gruppi finanziari più complessi dell'UE. L'ABE continuerà ad affrontare i rischi di riciclaggio di denaro attraverso la regolamentazione prudenziale, collaborando a stretto contatto con l'AMLA per mantenere un quadro normativo coerente.

Le due autorità hanno messo in atto un solido quadro di cooperazione attraverso un Memorandum d'intesa formale tra ESA e AMLA , consentendo uno scambio regolare di informazioni, iniziative congiunte e un impegno costante con il settore privato.

Insieme, AMLA ed EBA mirano a fornire una risposta dell'UE più efficace e coerente alla criminalità finanziaria.

19 gennaio 2026

Fonte: eba.europa.eu