Antiriciclaggio: indicazioni UIF per agevolazioni e contratti pubblici

Con Comunicazione del 31 marzo 2026 l’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia (UIF) ha richiamato l’attenzione dei soggetti obbligati sulla corretta gestione dei rischi di riciclaggio e di reati presupposto connessi con l’ottenimento e l’utilizzo di fondi e risorse economiche derivanti da agevolazioni e contratti pubblici.

Per quanto riguarda le agevolazioni pubbliche, oltre a quelle rivolte a persone fisiche, quali crediti d’imposta e bonus, rilevano quelle di sostengono alle imprese e PMI, tra cui i finanziamenti a tassi agevolati o, molto rilevanti, con garanzia pubblica.

Per quanto riguarda i contratti pubblici, rilevano le procedure a evidenza pubblica di lavori, servizi e forniture, sia nella fase di selezione del contraente che di esecuzione del contratto.

Ai fini antiriciclaggio gli intermediari obbligati sono tenuti a svolgere una valutazione in concreto, complessiva e adeguata dell’operatività rilevata del cliente, con l’utilizzo di tutte le informazioni a disposizione.

Tale valutazione risulta particolarmente complessa nel caso…