Value for money: nuova metodologia EIOPA dei benchmark

Lo scorso 7 ottobre EIOPA ha pubblicato la propria metodologia dei benchmark per la valutazione del value for money dei prodotti unit-linked e ibridi.

L’intervento di EIOPA, che anticipa le misure discusse nel quadro della Retail Investment Strategy, si muove nel solco già tracciato con la dichiarazione di vigilanza del novembre 2021 sul value for money e la metodologia dell’ottobre 2022 per la relativa valutazione.

La nuova metodologia, molto discussa già in sede di pubblica consultazione, descrive quindi la procedura per la definizione dei benchmark di riferimento per prodotti similari, che dovranno essere presi a parametro da produttori e distributori per raffrontare il value for money dei propri prodotti.

Nel farlo, gli operatori saranno spinti a riconsiderare i propri modelli di valutazione, nonché a riflettere sulle caratteristiche dei propri prodotti, anche al fine di giustificare un eventuale disallineamento rispetto ai benchmark fissati dalla vigilanza europea.

Il presente corso si pone…