Adeguata verifica della clientela: i nuovi RTS AMLA

La nostra rivista ha organizzato un ciclo di incontri di approfondimento sulle novità delle norme tecniche e delle linee guida AMLA di attuazione del Regolamento Antiriciclaggio, nel quale si approfondirà, in particolare, l’adeguata verifica della clientela e l’identificazione del titolare effettivo, nonché il processo di autovalutazione del rischio per i soggetti obbligati. Il primo degli incontri concerne il processo di identificazione e verifica del cliente.

L’adeguata verifica della clientela (Customer Due Diligence – CDD), nell’ambito del Regolamento AML, è il presidio essenziale per prevenire e mitigare i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, in quanto è volta a raccogliere i dati e le informazioni sul cliente al fine di identificarlo e verificarne l’identità, prima di svolgere una qualsivoglia operazione o instaurare un rapporto d’affari.

Le informazioni da raccogliere sono inoltre essenziali per verificare la coerenza dell’operazione stessa con il profilo di rischio del cliente, e con le motivazioni sottese all’operazione da eseguire.

Con la recente pubblicazione…